금 투자에서 가장 중요한 요소 중 하나가 ‘괴리율’입니다.
괴리율이 크면 ETF 가격이 실제 금 가격보다 비싸거나 저평가될 가능성이 크기 때문입니다.
따라서, 투자하기 전에 현재 괴리율과 국제 금 시세를 확인하는 방법을 반드시 숙지해야 합니다.
1. ACE KRX 금현물 ETF 괴리율 확인 방법
✔ 괴리율이란?
괴리율(ETF 시장 가격 - 순자산가치, iNAV)의 차이는 ETF가 실제 금 가격을 얼마나 정확하게 반영하고 있는지를 나타내는 지표입니다.
괴리율이 너무 크면 ETF를 비싸게 사거나 싸게 팔 가능성이 있기 때문에, 투자 전에 꼭 체크해야 합니다.
✔ 괴리율 확인 방법
(1) 한국투자신탁운용 ACE ETF 공식 홈페이지에서 확인
1️⃣ ACE ETF 홈페이지(https://www.aceetf.co.kr) 접속
2️⃣ 검색창에 ‘ACE KRX 금현물’ 입력
3️⃣상세 페이지에서 괴리율(프리미엄/디스카운트율) 확인
(1)기준가 : NAV (Net Asset Value): 20,542.32원 (과세 적용)
(2)현재가(=시장가격) : iNAV (Indicative Net Asset Value): 20,625원
NAV < iNAV → 괴리율 발생, 프리미엄이 붙은 거래
즉, ETF의 실제 자산 가치(NAV)보다 시장에서 거래되는 가격(iNAV)이 더 높아지고 있음.
이러한 상황에서는 프리미엄을 고려한 신중한 매매가 필요함.
👉 괴리율이 5% 이상이라면?
- 괴리율이 클 경우, 매수 타이밍을 조정하는 것이 좋습니다.
- 특히, 괴리율이 10% 이상이면 국제 금 가격 대비 과대평가되었을 가능성이 높습니다.
(2) 한국거래소(KRX) 정보데이터시스템에서 확인
1️⃣ KRX 정보데이터시스템(http://data.krx.co.kr) 접속
2️⃣ ‘ETF 정보 > ETF 상세 검색’ 클릭
3️⃣ ETF 코드 ‘394660 (ACE KRX 금현물 ETF)’ 입력
4️⃣ 괴리율(프리미엄/디스카운트율) 확인
🔽실시간 ACE KRX 금현물 ETF 괴리율 확인!🔽
👉 괴리율이 마이너스(-)면?
- ETF 가격이 실제 금 가격보다 낮게 평가되었을 수 있습니다.
- 이때는 저가 매수 기회를 노려볼 수도 있습니다.
👉 괴리율이 플러스(+)면?
- 현재 ETF 가격이 실제 금 가격보다 높은 상태일 수 있습니다.
- 너무 높은 괴리율에서는 매수를 신중하게 접근해야 합니다.
2. 국제 금 가격 실시간 조회 방법
국제 금 가격(트로이 온스당 USD)과 국내 KRX 금시장 가격(1g당 원화 기준)을 비교해야 합니다.
✔ 국제 금 가격 확인 방법
(2) 한국거래소(KRX) 금시장 가격 확인
1️⃣ KRX 금시장 공식 홈페이지(https://marketdata.krx.co.kr) 방문
2️⃣ 'KRX 금시장 실시간 시세' 클릭
3️⃣ 현재 금 1g당 가격(원화 기준) 확인
4️⃣ 국제 금 가격과 비교하여 김치프리미엄(괴리율) 분석
👉 김치 프리미엄이 높을 때는 매수 신중!
- 국제 금 시세보다 KRX 금값이 높다면, 국내 금 수요가 과열된 상황일 수 있습니다.
- 괴리율이 조정될 가능성이 있으므로, 가격이 안정될 때까지 기다리는 것이 좋습니다.
🔽단 3초면, KRX 금시장 실시간 시세 확인 가능!🔽
3. 결론: 언제 투자하는 것이 좋을까?
📌 매수 타이밍을 잡는 법
✔ 괴리율이 5% 이하일 때가 안정적인 투자 타이밍
✔ 국제 금 시세 대비 KRX 금시장 가격이 너무 높다면 신중하게 접근
✔ 달러/원 환율도 함께 고려하여 적정 매수가격 설정
📌 매도 타이밍을 잡는 법
✔ 금값이 급등하여 목표 수익률에 도달했을 때 일부 차익 실현
✔ 괴리율이 비정상적으로 높아져 거품이 낀 상태라면 매도 고려